比特币怎么变现不被风控比特币怎么变现不被风控呢

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我那段不堪回首的炒币往事卖虚拟币收到黑钱要退还吗互联网+金融到底是怎么一回事火币网如何卖币提现我那段不堪回首的炒币往事

Jonna轩姐

有参与虚拟币的想法很久了，但一直没有动手，主要是因为多年前炒币真的炒怕了。

2015年，我还是个有些金融知识，但没啥理财经验的青年。当时好朋友给我推荐一个app叫“上海邮币中心”，说里面的票涨得很快，她已经赚了好几万了，让我也注册一个存点钱进去。我观察了一下，里面的票确实每天涨停（每天10%），而且这个“上海邮币中心”号称是国资平台，从股权关系来看也确实是国有企业下属平台。

上图是他们自己官网的介绍，从股权关系上来看也确实是中国邮政下属公司控股，新华社下属公司参股。

当时我对国企投资风控能力还并不了解（实际上后来P2P业务也有不少国资投资），所以自己投了几千块钱进去想试一下。

为什么只投了几千块呢，因为我本质是个风险厌恶型的人，所以想花点小钱先试一下。但是我朋友就不一样了，她已经尝到了之前疯涨的甜头，不仅自己开始大笔借钱投入，还不停的鼓动身边的人加入。

有的人可能会好奇，她自己赚钱就好了呀，为啥还要拉人加入呢？要知道一个市场要割韭菜，就必须有足够的韭菜给他割；想要拉韭菜入场，只有两个方法：

1、让先进来的韭菜尝到充分的甜头

2、让尝到甜头的韭菜去拉身边的新韭菜。

第1点在交易量比较小时是容易做到的，比如总共1000张邮币，让散户买个100张，每张100块，每天涨10%也只有用1000块的成本，10天连续涨停也只用1万块。

第2点就有点难了，2015年那时还没啥自媒体大V，更不可能像今天的马斯克一样发一个tweet就能把一个3个小时代码写出来的狗狗币推上神坛，吸引大帮韭菜的入场。只能号召现有韭菜去拉人头，拉人头直接给现金，拉的人头越多现金增长越可观。

对于现有韭菜来说，一是自己赚钱了，对这个东西能赚钱深信不疑；第二是拉人头能帮身边人赚钱，又可以自己赚钱，动力很足。

我这个姐们就积极参与了拉人头业务，她是个热情而且朋友很多的人，怀着一颗帮人的心去做，导致她后续欠下了很多的人情债。

在邮币持续暴涨了半个月后，我赚了一万多块，于是我又投了1万进去，那时的状态真的是每天早上第一件事就是打开邮币网的网站，看看今天是否又被暴力拉停了？一方面为今天又赚了钱快乐，一方面又担心风险，纠结要不要再加钱？（跟今天买虚拟币的你像不像？）

现在回想起来，我也真的是被赚快钱的巨大快乐糊住了眼睛，邮币虽然有收藏价值，但存在一个巨大的风险：除非是市场上绝大部分玩家都认可的少数产品，不然是很难变现的。而这些少数产品，本身就是稀缺的，怎么可能随意放到邮币市场上来买卖呢？

就算邮币真的有价值，哪里有什么东西，基本面没有变化，会连续一个月暴涨呢？

不过最主要的原因是我当时没有意识到所有市场都有的一个风险：庄家控盘。

庄家可以先放出少量票让散户持有，通过庄家涨停买入来暴力拉升，等参与的散户够多了，对邮币赚钱产生信仰了，再慢慢卖掉自己手里的筹码。

而交易所，可以和庄家一起。甚至可能交易所就是庄家。

其实类比一下无论是比特币还是主流币或者是山寨币，都有庄家，庄家有大量的筹码。只不过比如比特币，接盘的散户足够多，庄家慢慢出货，盘面已经相对分散化了。

在某一个早上，我的账户里已经浮盈2万块了，我突然冒出一个让自己害怕的想法：

如果这个票跌停了卖不出去，难道我要拿着邮币吗？我拿着邮币去卖给谁呢？这个单张邮币面值10块，真的值现在盘面的好几百块吗？

我突然醒悟了：邮币不是真正有价值的东西，只是一个击鼓传花的游戏。只是现在鼓声还没有停而已。但现在最后一棒在我这里。

有了这个想法后，我心里非常害怕，赶紧打开交易软件，把自己手里所有的票全部卖掉了，赚了的2万块全部提现离场。

我又赶紧打电话给我朋友，跟她说我要约她吃中饭。因为我知道我朋友是个金融知识为0的人，我担心我只是电话跟她讲，她不相信我的，我要把她约出来好好讲一下这个原理，让她也赶紧快跑。

我和她在蛇口的冬阴功汤馆吃了中饭，跟她详细的解释，这个东西本身没有价值，只是大家在炒而已，你已经投了太多钱进去了，不要再玩了，赶紧撤吧。说实在话我当时并不知道，她已经拉了身边很多人进去了，自己也借钱了，而被她推荐的人，很多人才刚刚开始赚钱。

她不相信我说的，觉得这个上涨是有道理的，更加觉得“这是国家出资的交易所，真的出了问题国家会管的！”而且可能她已经投了太多进去了，她也倾向于不相信我的。

我的天，深交所上交所还是国家直接开的，还有监管部门每天在管呢，里面的公司都还是每年在赚钱的呢，真正砸盘的时候，小散户也是跑不掉的呀。

我劝不动她，又把我的担心告诉了我们两一个共同的朋友L。L是个很聪明的人，他也马上醒悟过来了，不过他不确定这个鼓声还会敲多久，就把自己的本金和一部分浮盈拿出来了，还留了一小部分在里面等着涨。

想一下我真的是很幸运，在我全部提现后的一周左右，鼓声停了。交易所里的票，大部分开始都每天跌停，少部分的票会涨，但你发现涨的跌的都根本卖不出去，只是有时庄家为了稳住大家，少少的接了一点盘。

我的朋友不仅自己损失了大几十万，还连累了身边的人，包括她的一个亲戚，本来是全职太太，为了赚快钱背着老公投了十几万进去。

唉，可悲的2015年啊，我虽然侥幸逃脱了这一劫，但仍对“炒币”心有余悸。现在想起来，我能逃跑真的是自己幸运，加上自己一点点常识，和对赚快钱的不安心。

比特币，狗狗币，韭菜币，这些币，从监管来说呢还不如当时的邮币所呢。暴涨暴跌不说，要卖时还可能会被交易所拔网线，网站都打不开。就算交易所带着你的钱和币跑路了，你也无处伸冤。

你找国家吗？？？国家早就三里五申的提醒过你这些不合规了。只是你太想赚钱，又觉得自己不会接到最后一棒而已

经历了2015-16年的邮币所事件后，上访的人太多，监管开始对邮币所大幅整顿，全国范围内居然关停了一百多家的交易所。而由于没有成交量，我朋友和她的朋友的钱，现在也还是一张张锁定跌停的邮币，连响声也听不到。

卖虚拟币收到黑钱要退还吗最近这段时间国内的两个数字货币交易平台火币、OKEX出入金，都面临着风控或者冻结银行卡以及支付宝的风险。交易以比特币为首的虚拟数字货币一定要注意，因为当前所有的交易平台它的主流交易方式都是点对点，所以你无法得知和你在网络上点对点交易的买家或者卖家，他的钱是否干净。而这就会涉及到一部分的脏钱或者黑钱经过。

从去年8月份开始，买卖虚拟货币冻结银行卡的信息就越来越多。如果你在这些平台上作为一个相对应的卖家，那么当你收到黑钱之后，会有某地经侦办的人员或者司法机构申请冻结你的银行卡，在这个时期内你是不需要退还金额的，而是要协助司法机关和经侦办的人员仔细查清楚这笔黑钱的来源和途径。

如果你是普通的购买者或者投资者想要变现的话，在这个时候如果你的银行卡被冻结，那么一定要主动联系银行寻找冻结你银行卡的某地经侦办人员或者是司法机关进行协商。在这个过程中你的银行卡始终是会被冻结的，当协商完成或者调查清楚以后会进行司法解冻。

当然部分金额较小的涉及案件一般是三天左右的时间或者是七天会自动解冻，即使是没有解冻的话，也可以是在柜台进行现金交易的，你可以去拿着自己的银行卡到柜台，把自己的余额全部取出来即可。

司法冻结。

电信诈骗的黑钱购买比特币、usdt，导致黑钱流入到你的卡里，司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况，一种是三天内自动解封，一种是冻结半年，半年后如果没有破案还可以继续冻结，冻结时间一般半年，但冻结次数是无限的。

若遇到被冻结，首先需要携带身份证去银行，询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。

有的银行也不知道冻结期限和原因，但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话，打电话询问冻结期限。

如果是冻结半年，需要前往冻结你的公安局，带上交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。

去当地公安局做笔录，一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案或者撤案才能解

主要看关系，没办法只有找个牛掰的律师！！！！

做买卖，只要你不知道对方的钱是违法的，那么是不用退还的，至多是司法冻结，配合调查，事件之后进行司法解冻便可。

而虚拟货币是加密货币，具有去中心的功能，往往是无法追踪钱的去向，否则被冻结的就是平台本身的账户，你的钱在平台里提现不出来。

目前我国是不允许炒币的，不提供相应的金融监管和交易所，所谓的平台只是交易网站，不存在金融监管，也不是正当的交易所——全部的信用都在交易平台，平台跑路投资者可能血本无归。

当然有些平台还是比较良心的，不是自己设的盘，提供相应的货币地址，通过货币地址可以充值到大型平台，进行提现。而这样的平台通常也不提供银行卡入金，通常是让你去充币，跟买QQ币一样，给你一个货币地址自己去充，钱的去向无法追踪，这也就导致虚拟货币是黑钱的洗钱好工具。

炒币完全是一种赌博，年轻人最好不要去碰。即便要去碰，更建议选择上市公司的经纪商，比如有多年历史的外汇经纪商，而不是见到炒币网站就去充钱，这样容易入坑。

这个肯定要退的。

说句不好听的话，你收到的这个钱是不明来历的。也就是说是从非法渠道转过来的，有可能就是那些被骗者朋友被骗的钱。这个钱不属于你的，可以算是不当得利。所以说这个钱必须要退出来，那是早晚的事情。如果你不退的话，后续会有公安机关联系你。这个你不用担心，会有人找你的。

你也可以选择不退，但是有可能账户会被司法冻结。到时候呢，你不退也得退。因为这个钱本来就不属于你，也不是你的钱，属于赃款。不要觉得我说的这些话不中听，但是现实就是这样的。还有你这个买卖虚拟货币，到底是不是正规的平台，这个也很难去界定。所以说为什么要收到黑钱，可能也是有一定的道理。

我想说的是，如果有公安机关联系你的话，就积极主动的把黑钱的那一部分退出来。那就没什么多大的问题，要不然你可能涉嫌违法犯罪。不过具体问题具体分析，还得看警方那边掌握了什么信息。有些事情不是你说了算，也不是我说了算，具体还得看涉及的案件到底是怎么回事。

可是不管如何，请大家一定要提高警惕。不要到不正规的平台进行理财投资，不然的话可能会被陷进去，造成不必要的经济损失！

这么说吧，各地公安的认知水平不一样，所以处理方式也不是都一样的，最常见的就是冻结，然后结案后账户才会解冻，比如这个黑钱是电信诈骗的，那么是有可能被司法划扣的

不是说你不知道就没事，早就有银行卡洗钱的了，也有干过几次觉得危险退出的，被抓到一样有罪，只不过判罚轻一点，不是你装不知道就能躲过去

互联网+金融到底是怎么一回事互联网金融（ITFIN）是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎、app等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融不是互联网和金融业的简单结合，而是在实现安全、移动等网络技术水平上，被用户熟悉接受后（尤其是对电子商务的接受），自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。

当前互联网+金融格局，由传统金融机构和非金融机构组成。传统金融机构主要为传统金融业务的互联网创新以及电商化创新、APP软件等；非金融机构则主要是指利用互联网技术进行金融运作的电商企业、（P2P）模式的网络借贷平台，众筹模式的网络投资平台，挖财类（模式）的手机理财APP(理财宝类)，以及第三方支付平台等。

众筹

众筹大意为大众筹资或群众筹资，是指用团购预购的形式，向网友募集项目资金的模式。众筹的本意是利用互联网和SNS传播的特性，让创业企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意及项目，争取大家的关注和支持，进而获得所需要的资金援助。众筹平台的运作模式大同小异——需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台，经过相关审核后，便可以在平台的网站上建立属于自己的页面，用来向公众介绍项目情况。[3]

P2P网贷

P2P[4](Peer-to-Peerlending)，即点对点信贷。P2P网贷是指通过第三方互联网平台进行资金借、贷双方的匹配，需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借的人群，帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度来分散风险，也帮助借款人在充分比较的信息中选择有吸引力的利率条件，比如贷贷巴等。

两种运营模式，第一是纯线上模式，其特点是资金借贷活动都通过线上进行，不结合线下的审核。通常这些企业采取的审核借款人资质的措施有通过视频认证、查看银行流水账单、身份认证等。第二种是线上线下结合的模式，借款人在线上提交借款申请后，平台通过所在城市的代理商采取入户调查的方式审核借款人的资信、还款能力等情况。

第三方支付

第三方支付（Third-PartyPayment）狭义上是指具备一定实力和信誉保障的非银行机构，借助通信、计算机和信息安全技术，采用与各大银行签约的方式，在用户与银行支付结算系统间建立连接的电子支付模式。

根据央行2010年在《非金融机构支付服务管理办法》中给出的非金融机构支付服务的定义，从广义上讲第三方支付是指非金融机构作为收、付款人的支付中介所提供的网络支付、预付卡、银行卡收单以及中国人民银行确定的其他支付服务。第三方支付已不仅仅局限于最初的互联网支付，而是成为线上线下全面覆盖，应用场景更为丰富的综合支付工具。

数字货币

除去蓬勃发展的第三方支付、P2P贷款模式、小贷模式、众筹融资、余额宝模式等形式，以比特币为代表的互联网货币也开始露出自己的獠牙[5]。

以比特币等数字货币为代表的互联网货币爆发，从某种意义上来说，比其他任何互联网金融形式都更具颠覆性。在2013年8月19日，德国政府正式承认比特币的合法“货币”地位，比特币可用于缴税和其他合法用途，德国也成为全球首个认可比特币的国家。这意味着比特币开始逐渐“洗白”，从极客的玩物，走入大众的视线。也许，它能够催生出真正的互联网金融帝国。

比特币炒得火热，也跌得惨烈。无论怎样，这场似乎曾经离我们很遥远的互联网淘金盛宴已经慢慢走进我们的视线，它让人们看到了互联网金融最终极的形态就是互联网货币。所有的互联网金融只是对现有的商业银行、证券公司提出挑战，将来发展到互联网货币的形态就是对央行的挑战。也许比特币会颠覆传统金融成长为首个全球货币，也许它会最终走向崩盘，不管怎样，可以肯定的是，比特币会给人类留下一笔永恒的遗产。[5]

大数据金融

大数据金融是指集合海量非结构化数据，通过对其进行实时分析，可以为互联网金融机构提供客户全方位信息，通过分析和挖掘客户的交易和消费信息掌握客户的消费习惯，并准确预测客户行为，使金融机构和金融服务平台在营销和风险控制方面有的放矢。

基于大数据的金融服务平台主要指拥有海量数据的电子商务企业开展的金融服务。大数据的关键是从大量数据中快速获取有用信息的能力，或者是从大数据资产中快速变现利用的能力。因此，大数据的信息处理往往以云计算为基础。

金融机构

所谓信息化金融机构，是指通过采用信息技术，对传统运营流程进行改造或重构，实现经营、管理全面电子化的银行、证券和保险等金融机构。金融信息化是金融业发展趋势之一，而信息化金融机构则是金融创新的产物。

从金融整个行业来看，银行的信息化建设一直处于业内领先水平，不仅具有国际领先的金融信息技术平台，建成了由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系，而且以信息化的大手笔——数据集中工程在业内独领风骚，其除了基于互联网的创新金融服务之外，还形成了“门户”“网银、金融产品超市、电商”的一拖三的金融电商创新服务模式。

金融门户

互联网金融门户是指利用互联网进行金融产品的销售以及为金融产品销售提供第三方服务的平台。它的核心就是“搜索比价”的模式，采用金融产品垂直比价的方式，将各家金融机构的产品放在平台上，用户通过对比挑选合适的金融产品。

互联网金融门户多元化创新发展，形成了提供高端理财投资服务和理财产品的第三方理财机构，提供保险产品咨询、比价、购买服务的保险门户网站等。这种模式不存在太多政策风险，因为其平台既不负责金融产品的实际销售，也不承担任何不良的风险，同时资金也完全不通过中间平台。

成本低

互联网金融模式下，资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易，无传统中介、无交易成本、无垄断利润。一方面，金融机构可以避免开设营业网点的资金投入和运营成本；另一方面，消费者可以在开放透明的平台上快速找到适合自己的金融产品，削弱了信息不对称程度，更省时省力。

效率高

互联网金融业务主要由计算机处理，操作流程完全标准化，客户不需要排队等候，业务处理速度更快，用户体验更好。如阿里小贷依托电商积累的信用数据库，经过数据挖掘和分析，引入风险分析和资信调查模型，商户从申请贷款到发放只需要几秒钟，日均可以完成贷款1万笔，成为真正的“信贷工厂”。[6]

覆盖广

互联网金融模式下，客户能够突破时间和地域的约束，在互联网上寻找需要的金融资源，金融服务更直接，客户基础更广泛。此外，互联网金融的客户以小微企业为主，覆盖了部分传统金融业的金融服务盲区，有利于提升资源配置效率，促进实体经济发展。

发展快

依托于大数据和电子商务的发展，互联网金融得到了快速增长。以余额宝为例，余额宝上线18天，累计用户数达到250多万，累计转入资金达到66亿元。据报道，余额宝规模500亿元，成为规模最大的公募基金。

管理弱

一是风控弱。互联网金融还没有接入人民银行征信系统，也不存在信用信息共享机制，不具备类似银行的风控、合规和清收机制，容易发生各类风险问题，已有众贷网、网赢天下等P2P网贷平台宣布破产或停止服务。二是监管弱。互联网金融在中国处于起步阶段，还没有监管和法律约束，缺乏准入门槛和行业规范，整个行业面临诸多政策和法律风险。

风险大

一是信用风险大。现阶段中国信用体系尚不完善，互联网金融的相关法律还有待配套，互联网金融违约成本较低，容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题。特别是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管，成为不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的温床。去年以来，淘金贷、优易网、安泰卓越等P2P网贷平台先后曝出“跑路”事件。

二是网络安全风险大。中国互联网安全问题突出，网络金融犯罪问题不容忽视。一旦遭遇黑客攻击，互联网金融的正常运作会受到影响，危及消费者的资金安全和个人信息安全

火币网如何卖币提现火币卖币变现的方法:首先登陆火币交易网;

1，登陆成功后，点击资产，可看到自己账户中的虚拟币数量。

2，这里以ETH(以太坊)变现为例:

币币账户ETH余额为0.01ETH(注:币币账户ETH可通过点击充值-将自己以太钱包的ETH转账至充值地址)，点击划转提现——选择从币币账户划转至法币账户——填写划转数量——立即划转。

3，卖币变现(法币账户交易):选择普通交易-出售-ETH，在买单列表中找到自己中意的价格，点击出售ETH-在下单界面填写好出售ETH数量，输入资金密码-下单，生成交易。

4，在有效交易时间内，买家会将款分批或一次性打入您的收款账户(支付宝/银行卡)，在确认收到款后点击放行(注:一定要在确认收到款后再点放行。)，出售的ETH会被划转给买家，完成交易。

BTC/USDT等同上变现，其他小币种可通过币币交易转换成主流币种进行变现。

一、火币网怎么样在火币网交易比特币，提现安全可靠吗

火币网是比特币交易平台，获得真格基金、戴志康、红杉资本(苹果、阿里巴巴等众多全球知名公司股东等A轮千万人民币资本投资，火币执行严格风控管理，稳定运行。截止2016年末，火币累计成交额达20000亿人民币。2017年9月15日，火币网发布公告称，即日起暂停注册、人民币充值业务，并将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。同时，将于10月31日前，依次逐步停止所有数字资产兑人民币的交易业务。火币网表示将于2017年10月31日停止虚拟货币交易。火币网未来主要布局海外交易。

二、火币商家怎么赚钱

OTC本来的意思是场外交易的意思，就不像币币交易是你跟全网的任意一个人交易，OTC是你跟火币网的认证商家来交易的，火币网的认证商家是需要提交1万美元左右的保证金的，所以可以完全放心的交易，如果出现汇错款，汇款了不放币等等情况，都可以直接找火币网申诉，商家都会保证你的利益。如果你是在OTC充值，就是买入的时候，只要找满足你的限额，找价格最低的，就是最上面的买就可以了，商家之间没有任何的区别。如果你是在OTC提现，就是你需要把币换成人民币，将虚拟资产换成人民币，你就找满足你限额的，然后找价格最高的就可以了，商家之间没有任何的区别。火币网注册地是在国外，所以对于国内的投资者来说在交易上有诸多的不便。加上火币的交易模式多为模仿，所以国内投资者选择并不多。目前国内投资者选择的主流数字货币交易所还是比特网。无论从安全性还是交易的多样性，在国内都是数一数二的。

操作环境：：HUAWEIMate40，系统：HarmonyOS2，IOS14.7，MIUI12.5QQ浏览器版本：10.8.4554.400

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股市哪年是牛市