控货贸易融资什么是供应链金融【新闻】

Mike 2023年10月27日 23:02 0

大家好，关于控货贸易融资很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于什么是供应链金融？的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

金融投资公司靠什么挣钱自贸区沿边金融跨境金融怎么做？什么是供应链金融？如何写出一份厉害的融资路演PPT？金融投资公司靠什么挣钱金融投资公司通常通过以下方式来赚取利润：

1.投资收益：金融投资公司会通过投资股票、债券、证券等不同的金融工具，获得投资收益。这些投资通常有高风险和高回报，需要专业的投资团队进行评估和把控。

2.资产管理：金融投资公司为客户提供资产管理服务，通过管理客户的资金和投资组合赚取收益。通常需要有专业的投资顾问和资产管理团队提供个性化的服务。

3.手续费：金融投资公司为客户提供交易、托管、清算等服务，会从中获得手续费。对于大型机构客户，此部分收益相对较大。

4.管理费：金融投资公司管理自己的投资组合，需要专业的投资管理人员和风险控制系统，会从中获得管理费用。

5.咨询服务：针对不同的客户需求，金融投资公司会提供咨询和研究报告等服务，根据合同享受咨询费用。

需要注意的是，金融投资公司的盈利能力受到市场经济形势、行业监管政策、投资风险控制能力等多种因素的影响。因此，不同的金融投资公司会有不同的盈利策略和经营模式。

自贸区沿边金融跨境金融怎么做？自中国(上海)自贸区以及深圳前海新区、珠海横琴新区等新区设立以及相关细则方案公布以来，融资租赁一直被视为新区中最受益行业之一。其最大的亮点为跨境融资，可以很好的运用国际利率较低的各种资本；其次的焦点在于跨境出口租赁业务提升上，能更好的带动国内融资租赁跨境业务，推动我国以船舶为首的各种大型制造业。然而，巨大的机遇的背后却不乏种种风险，如何在开展新型金融业态把握机遇的同时，很好的把控风险是我们需要直面的问题。本文将对跨境融资、跨境租赁这两个方面的现状进行分析、提示相关风险和建议如何对应风险。

一、跨境融资

融资租赁公司的跨境融资分为：传统的外资融资租赁公司外债额度的运用、和最新的人民币跨境贷款制度的运用两个方面。

1、融资租赁外债额度制度项下融资

按照规定，外资融资租赁公司外债额度，最高可接近净资产总额的十倍。2013年新外债管理办法中规定，计算出上年度末风险资产总额（A），再计算净资产的10倍（B），然后将（B-A）作为新年度期间可新借外债的余额的最高限额

2012年开始出现海外融资行为，很多公司都通过外资融资租赁公司的海外借款10倍杠杆来实现盘活存量资产，优化公司债务结构。

境内用款客户直接向银行申请开立以境外金融机构为受益人、以境内租赁公司为被担保人的融资性保函。境外金融机构凭融资性保函向境内租赁公司发放贷款后，租赁公司向境内用款客户提供融资租赁款。

此种融资多采用内保外贷的形式，即企业通过境内银行开立保函，再通过外资租赁公司获得海外融资。此种跨境融资的兴起，主要是通过此类银租合作，可协作银行业务出表，并不占用授信额度。而企业获得的融资价格，显著低于境内融资成本。

2、跨境人民币贷款项下海外融资

目前上海自贸区和前海新区、珠海横琴新区的跨境人民币贷都批给实体企业。但对于本质是金融业务的融资租赁，却在政策上开了一个口子，放给融资租赁企业跨境贷可算一大突破。以前海为例，其对融资租赁公司再融资政策上，是采用支持融资租赁公司从香港金融机构借入人民币贷款。目前行业资金成本在6%至9%之间，跨境贷的“行情”约是5.5%，如果审批便捷，吸引力会很大。

具体贷款模式以中行行为例，有以下四种模式：

A模式：关联企业担保方式——股东直开担保函模式

A企业为境内北京某大型股份企业，北京中行额度充足，北京A企业在自贸区成立了融资租赁公司A1。A公司在北京中行申请开立保函，保函受益人为中银澳门或香港，中银澳门或香港办理自贸区跨境人民币贷款，借款人为自贸区融资租赁公司A1，并用于A1企业的融资租赁项目。

B模式：关联企业担保方式——租赁公司直开保函模式

B1企业为自贸区注册的融资租赁公司，其股东是境内外较有实力的公司B，可以为B1公司提供有效担保。基于此担保，自贸区中行为B1企业核定授信额度。B1公司在额度内向中银澳门或香港开立保函。

中银澳门或香港办理自贸区跨境人民币贷款，借款人为自贸区融资租赁公司B1，并用于B1企业的融资租赁项目。

C模式：关联企业担保方式——背对背保函模式

C企业为境内某大型股份企业，在中行的额度已使用完毕，但他行额度充足，C企业在自贸区成立了融资租赁公司C1。C公司在他行申请开立银行履约保函给自贸区中行，自贸区中行据此对境外银行开立保函，境外银行办理自贸区跨境人民币贷款，借款人为自贸区融资租赁公司C1，并用于C1企业的融资租赁项目。

D模式：承租人担保模式

承租人为自贸区融资租赁公司提供担保，中行自贸区分行据此向境外银行申请跨境人民币贷款，香港银行发放贷款，用于自贸区租赁公司的租赁项目，自贸区中行为贷款管理行和清算行。

3、风险提示

通过海外资金虽然可以获得低廉的资金价格，但其潜在的风险成本也较高，并且还需要比较好的风险规避手段。

①汇兑风险

境外融资分为人民币和美元两种。借入美元资金需承担汇兑风险。借入人民币，则没有复杂的兑换过程，但是资金价格较美元借款高。

②利率风险

融资租赁公司往往采取外币浮动利率的方式降低借外债成本，而收取利率则以分期租赁款的形式体现。

如果人民币贬值幅度过大、外币利率持续走高，均会导致境内融资租赁租金不能覆盖租赁公司所借的外债本息，引发被索偿风险。

③贷款期限不匹配

此外，企业使用资金和海外资金的期限也有差异。以融资租赁售后回租为例，一般整个经营期限要3至5年。而海外资金期限一般为1年期，存在资金期限不匹配的可能。此种情况还需做一下掉期交易，但这也会增加融资方的资金成本。

4、风险对应

对应美元借款在双边波动的概率在增大情况下，可采用增加锁汇的操作，不过会增加融资成本。

为规避利率风险，可以采用了买断模式。即把融资租赁产生的现金流直接出让给金融机构。

二、跨境租赁业务：

1、跨境租赁业务的相关规定

银监会今年发布《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》,从经营原则、准入门槛、监督管理等方面引导金融租赁公司规范设立专业子公司,提升专业化水平。

规定允许金融租赁公司在飞机、船舶等特定业务领域设立专业化租赁子公司,同时借鉴国际通用的飞机、船舶租赁业务模式,允许专业子公司在境外设立项目公司开展融资租赁业务,提升金融租赁公司参与国际竞争的能力。

对融资租赁公司来说，在自贸区设立子公司的一大优势是，利于出口租赁业务的开展，也即承租人为国外企业，增加国内租赁公司国际竞争力。

“走出去”成为了融资租赁公司利用自贸区机会加速发展的重点战略。中国的租赁行业发展达到了一个拐点，未来可能面临质的变化，可以从内线防御开始转向外线进攻。经过了20年的积累和探索，国内的租赁公司未来将持续厚积薄发，机船业的发展为中国的租赁企业走出国门创造了契机。

2、风险提示：

融资租赁公司须加强风险管理能力以及国际资本市场信用与运作能力。国门已经打开，在自贸区设立公司以后，相当于境外企业，可以像香港地区的租赁公司一样做业务，关键是有没有这样的能力，有没有匹配风险的经营系统和能力。

对于跨境业务有没有能力来评估风险；关于风险体系、资金的运用能力提高和与国际接轨；都是急待解决的问题。”

3、风险对应：

由于对国际市场了解不足，可以大力借用“外脑”。用灵活的人才机制聘用国际人才，参与融资租赁公司的管理与风险体制的设立。

建立跟国际化接轨的公司内部风险评估、风险预警机制。和海外的法律、信用调查、会计等中介建立良好的合作，把难以办到的事交给其他专业伙伴完成、把难以控制的风险交给有能力的伙伴控制，才可能有效化解、转移、锁定风险，并通过叠加控制效应，降低海外项目整体风险。

什么是供应链金融？供应链金融风控控制是重中之重，金融领域核心一定是风控

在金融领域，核心一定是风控。若风控不到位，暗藏已久的“雷”终会爆发。围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。

1、信用风险控制

资金方的授信是通过核心企业来进行信用增级(不占用已有授信额度)，是通过真实贸易中，核心企业的购买或者销售能力来做到的。这一点，是区别供应链金融与授信（就是传统的主体授信）的核心。

信用风险可通过贸易背景来实现风险隔离（融资业务与非融资业务分开），风险转化（业务法规，操作风险和道德风险）。

2、操作风控控制

操作制度的完善性、操作环节的严密性和操作要求的执行力度问题可以通过

操作平台制定出相应“角色”，“权限”，业务流程按制定好的工作流执行，操作和确认角色分开，关键操作双岗位制。

3、信息流风控控制

信息数据安全，可信，不可篡改的保障可实行多重安全防护，从供应商信息入网，用户权限分配，安全后台登陆控制实行实名认证机制，如，结算账户打款验证，绑定手机号，CFCA集成安全Ukey登陆绑定，确保操作不可抵赖性。

对信息流转可采用CA证书加密，签名机制，同时对在线电子协议生成电子签章及电子存证。

对有条件实行多中心化布署的系统，亦可运用成熟的区块链技术场景，防止数据被篡改，并将业务信息分布存储，完美保障信息安全，进一步提高资产公信力。

4、资金流风控控制

对电子票据，电子承诺函，单据开立，业务交易，支付结算相关流的风控控制是风控体系重点把控环节。电子票据，单据可采用”电子印章“技术生成不可篡改的数据及采用OCR识别技术识别真伪。

交易防重机制，防止重复转让，重复结算，自动预警，及时监控业务及账户异常。

对交易或支付结算制定相应风控规则，触发条件。实行事前，事中，事后风控规则控制。

采用会计记账模块，借贷平衡，亦可防止业务系统错误导致的风险交易出现。

如何写出一份厉害的融资路演PPT？融资，首投资人首先必然是先认可你的团队，包括业务能力、运营能力，以及资源组织能力等，其次，需要通过你的hoodwink（忽悠能力）来放大项目优势和预期收益，比如通过SWOT告诉投资人项目的优势和机会在哪里，也可以突出一些你不可或缺的领先优势或idea，最后，抛出的融资计划和投资回报计划，最后的最后，需要通过PPT的美化效果、尤其是色彩冲击、数据对比来打动投资人。

我们常常看到各种发布会、路演PPT，很多都喜欢用黑色星空背景，这种黑底白字的PPT效果，往往内容会比较突出，而且星空给人的心理暗示就是充满无限的想象和可能性，为此，我今天分享一套黑色星空路演PPT，至于什么才算是厉害，那就靠你的内容以及内容的逻辑了。

1、首先，公司介绍，分享公司的成功经验和历史战绩，用来为项目做背书。

2、团队介绍，重点介绍团队的核心理念、思路和方法，以及核心团队成员的简介。

3、项目介绍，可以用“三段式”介绍，即介绍3个重点，原则上不要超过5点，如果要介绍的内容过多，可以用MECE法则进行分组分类，即至多分为3~5类，有必要时，再将详细内容通过分页来展示。

4、用时间轴、鱼骨图、逻辑树等来展示细节。

5、成功项目展示，突出项目经验和过往业绩，尤其可突出回报周期、投资回报率等。

6、重点项目展示，展示与该融资项目相关的案例，可以使用蒙版效果来凸显文字，提高重点项目中可圈可点的地方（大标题加粗显示）。

7、项目成本分析，可考虑趋势图、柱状图等，方便对比。

8、融资计划，告诉投资人，钱都计划投到什么地方，有什么价值。

9、预期收益与回报周期、投资回报率等。

10、最后，别忘了做一个总结，再次强调梦想。

11、资源包下载，限时7天免费下载，完成下列两个步骤获取免费获取：