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银行结售汇统计指标银行结售汇统计原则
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大家好，今天来为大家分享银行结售汇统计指标的一些知识点，和银行结售汇统计原则的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！
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个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？中国人民银行外汇部是做什么的银行监管个人账户的标准汇兑和结售汇有什么区别？个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？我在基层银行工作很多年了，可以明确的告诉你：
个人银行账户，当日现金，存取超过5万，就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户，当日转账达到20万，也会被上报给国家反洗钱中心。
可能很多人会问，为啥我平日里存取钱超过5万，转账也超过20万，并没有什么影响啊？
那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱中心已经把你查了个底朝天。只是确认你没有任何的问题，这才没有惊动你而已。
我在银行工作，经常会和国家反洗钱中心打交道。可以这么告诉你：大数据时代下，每个银行客户，都时刻在银行反洗钱系统的监控之下。
之所以像很多人说的那样，没有感觉到任何异常，那是因为你的银行卡账户一切流水都正常。
只要你的银行账户，有任何的异常，哪怕只是小金额的数目，银行第一时间就会把你的银行卡销户冻结。
最明显的一个例子，就是比特币交易。
银行卡账户只要涉及比特币交易，立刻就会被冻结。现在国家对于比特币，虽然没有立法，纳入违法行为。但是央行已经三番五次申令，各大商业银行，不得为虚拟货币交易提供银行卡账户。
所以只要你的银行卡涉及到比特币交易，哪怕只是很小的金额，不等你把银行卡里的钱取出来，就会被冻结账户。
前几天银行有个老客户过来找我，问银行卡账户被冻结，有啥办法解封没？
我当时以为他做了啥违法的是，后来才知道，是因为把手中的比特币卖出去，然后进刚进银行卡，就被冻结了。
好在的是，他的交易金额不大，才万把块钱。
按照我的经验，小金额的冻结账户，一般都是银行给客户的警告。可能过个三五天，个把星期的就给你解封了。
如果是大金额的，那你就慢慢等吧。具体解封时间，我就不清楚了。估计至少也要几个月，甚至半年的时间。
很多人就是啥也不懂，也不理解为啥国家要严厉打击虚拟货币。而且很多通过买卖比特币而赚了钱的人，还会在哪里沾沾自喜，以为自己多了不起。
殊不知，你赚的那些钱，可能每一分都沾满了无辜人的鲜血和生命。
抢劫，贩毒，贪污，走私，买卖人口，可以这么说，虚拟货币就是这个世界上最黑暗的钱集中地。
现在国家没有出台法律，把比特币交易定义为违法行为。就是因为国家知道这里面，有很多普通人在买卖，国家不想一棒槌把所有人都打死而已。
大额取现要预约！真的不是为难客户，这个就是央行的要求。银行是存取款自由，但是这个是有前提的。你存钱，必须保证钱是干净的。你取钱，也要保证不会用这钱去做违法犯罪的事情。
日取款达到5万，按照规定，就是必须提前预约报备。个人日转账金额过大，还需要银行领导签字。
那银行会按照什么标准，来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？
就三个方面：工资收入，工作需求，以及历史转账金额。
1.工资收入，存款水平
试想，你一个每个月工资只有3000，存款不足两万的人。突然有一天，你去银行存50万现金。这肯定是不正常的，除了你是中了彩票了。
你这边刚存完钱，那边银行的客服就会电话打过来，询问你这笔钱的由来。
客服打电话咨询，已经是最轻微的了。如果你回复不上来，或者回答的很可疑，银行就会把你的账户冻结。
就算不冻结你的账户，你也会被列为可疑名单里，受到反洗钱中心的特殊照顾。
2.历史现金流
像一个普通存钱客户，收入一般，存款一般，以前每年的转账流水这就是在十多万块钱。
这突然有一天，这个客户一个月的流水转账就达到了几十万，几百万的量。那银行肯定就会怀疑你，是不是在进行洗钱，是不是在做违法犯罪的事情。
轻的就是冻结你的银行卡账户，严重的可能你还要去派出所做配合调查，说明你银行账户异常的具体原因。
像现在很多的案件查案子，第一时间就是查犯罪嫌疑人，银行账户流水。如果显示异常，那绝对有问题。
3.工作原因
很多人工资不高，存款不多，可是因为工作岗位的原因，经常转账大笔的金额。
像很多公司单位的财务，也是被银行重点监控的对象。
想我这种在银行上班的，银行卡账户单笔存取钱超过3万块钱的，就会被系统预警，就要个人写情况说明。
大数据时代，没有一个人可以避免被银行监控平民百姓也好，亿万富翁也罢，都是时刻在大数据系统的监控之下。
对于我们这些守法的好公民来说，严格的监控反而是好事。可以帮助很多人，避免很多的诈骗。
需要担心，整天问来问去的人，绝对都在干什么见不得人的勾当。
有句话说得好：身正不怕影子斜。只要你没有做违法犯罪的事情，随便银行查，随便监控，你也无须担心。
心底无事，天地宽！
中国人民银行外汇部是做什么的中国人民银行外汇部主要负责管理和监管中国的外汇储备，实施外汇政策和管理汇率制度，维护外贸平衡和国际收支平衡，促进人民币国际化，以及与国际货币组织和外国中央银行进行合作等。该部门的主要职责包括外汇管理、外汇风险控制、外汇管理制度和政策制定、国际金融合作和监管合作等。
银行监管个人账户的标准一、个人账户：我们的个人银行账户中当日单笔或者累计交易达到人民币5万元以上(含5万元)或者外币等值1万美元以上(含1万美元)就会被监管。
二、企业账户：企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多，一天的现金交易额20万元或者以上，转账超过200万，就会被列为监管的对象。
通常情况下超过以上金额的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，都是会被监管的，监管的目的是为了防止现金洗钱等情况的发生，银行作为资金管理机构，对储户的资金安全负有责任，只要钱来得正，就不用担心被银行监管了。
汇兑和结售汇有什么区别？汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。汇兑分为电汇和信汇两种，由汇款人自行选择。单位和个人的各种款项的结算，均可使用汇兑结算方式。这种方式便于汇款人向异地的收款人主动付款，适用范围十分广泛。简而言之，汇兑即委托银行作为付款人进行付款。
结售汇是结汇与售汇的统称。银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。
结汇即“外汇结算”，是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。
售汇即“外汇出售”，是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。
关于本次银行结售汇统计指标和银行结售汇统计原则的问题分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。
